所谓现金流量表，通常是指在一定时期内的现金收入与支出的变化情况表。这里的一定时期通常是指1年，年度的确定一般是从每年的1月1日到12月31日，或者根据具体情况确定。

　　现金流量表能够反映家庭收支情况，进行家庭收支预算。现金流量表是理财师为顾客进行理财策划最重要的工具，也是工作的基础。

　　对于顾客来说，将能够掌握自己一定时期的经济情况，作为努力的目标。对于理财师而言，现金流量表是制作理财策划书的基本依据，是更正修改理财策划书的基础。现金流量表没有固定的形式，所列出的项目也比较灵活，现金流量表的制作要根据具体情况而定。理财策划基本上都是中长期的，一般在10年左右。因为时间太长，与实际的偏差就会很大。

　　总的来说，现金流量表能够反映顾客年度盈余、存款余额等信息及目前拥有的一些财产，起到传递信息的功能。即现金流量表作为传递顾客信息的一种中介工具，是传递现在与将来、理财师与顾客、顾客与家庭成员之间信息的桥梁和纽带。现金流量表是顾客最基本的信息，从每年的收支可以判断存款能力、资产运营能力、偿还债务能力、生存（养老金）保障能力。