所谓的理财策划，并非一经制定就永不再变。随着时间的推移，周围环境及顾客个人、家庭情况也将发生变化。那时，必须将理财策划方案进行及时修正，已经制定好的报告书便是那时理财策划方案修正的基础，只要对相关的变动事项进行改动，不需要再将所有的策划过程重复一遍。

　　理财策划报告是顾客实施理财策划方案、进行经济活动的基础，是进行决策的依据和参考。因此说，将理财策划方案形成书面的形式，更加有利于顾客理财。在业务方面，顾客往往不愿意对无形的服务付款；而以报告书的形式交给顾客，有利于收取策划报酬。总的来说，理财策划报告书不论是对顾客还是对于理财师，都具有非常重要的价值。