人的一生中存在各种风险，于是，许多人会买各种各样的保险来降低风险，保障生命财产安全。 字串9
理财师在掌握顾客的保障情况时，需要对顾客现有的保障内容进行整理，还需要对保障按照种类进行归类。
一般来讲，人们的各种保障主要包括：健康保险、养老金保险、失业保险、生命保险、伤害保险等。同时要对保障期进行确认整理，明确各种保险的有效保障时间。其他需要掌握的项目如保险合同当事人、被保险者、受益人、保险赔偿金额、其他附加事项、满期保险金额、中途续付的金额、解约支付的金额、保险公司名称、办理者、保险合同内容在保险期内是否可以变更及变更的条件、投保者健康状况及其他。
另外，还需要明确保险费用的支付方式，如按月支付还是按年支付等，以及每次支付的金额。收集顾客的保险信息同样需要确认信息源。
此外，理财师需要特别注意的事项有：
(1)顾客是已经成家还是单身贵族？
(2)顾客自己拥有房屋的产权还是在租赁房屋？
(3)顾客是否打算装修房屋，需要发生多少费用？ 字串6
(4)顾客是否打算生小孩，什么时候生？ 字串9
(5)孩子的上学情况，特别是要考虑读大学需要多少费用。
(6)孩子参加课外学习班的费用怎样？可能参加哪些培训？ 字串2
(7)孩子或其本人是否有留学的意向？ 字串2
(8)顾客是否在资金上对孩子的就职、结婚、购房给予帮助？ 字串2
(9)顾客转换行业等将发生多少费用？ 字串5
(10)顾客预计什么时候退休？ 字串4
(11)顾客退休后打算过什么样的生活？
(12)顾客打算给孩子留下什么财产？金额多少？
(13)顾客是否打算购买别墅、私家车等？ 字串1
(14)顾客是否打算到海外旅游？ 字串9
(15)顾客是否有婚丧嫁娶等大事？ 字串6
(16)顾客个人的最终理想目标是什么？ 字串8
(17)其他。
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上面提到的内容也可以制成人生大事表，其中包括顾客家庭成员的年龄、各人的主要人生大事等。 字串2
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