人身意外及意外医疗
20万元
1年
1年
385元
首年保费5713元
孩子(1岁)
海康明日之星教育金两全保险
5万元
至22周岁
至16周岁
7896元
小学/初中/高中/大学/22岁分别领取保额的10%/20%/40%/80%和100%
太平洋寿险“长健医疗保险计划(B)”少儿险
10万元
至16周岁
至15周岁
800元
重大疾病和手术保险金10万元
身故保障金2万元
满期健康生存金1万元
首年保费8696元
DIY保险套餐注意四点
若选择自己组合家庭保险计划，一定还要注意把握以下四个原则，以便为自己选择到性价比较好的产品。
收入不高多选消费型产品
我们常说年交保费占个人或家庭收入的10%~15%左右为宜，但这只是通用的标准而已，
对于收入中等偏下的群体来说，保费支出应该再降低一些，最好能控制在7%~8%左右。如何节约保费呢？最好的办法就是多买纯保障型产品。虽然这样的产品是消费型的(无返本)，但却能将保费的效用最大化。
长久以来，保险公司向客户销售保险时，都喜欢搞“搭售”，在买纯保障型的附加险之
前，一定要购买储蓄型、保费较高的主险，从而导致了买保险“保费居高不下、保障却不见高”的局面。但是随着市场的发展，现在定期寿险、重大疾病、个人医疗保险等纯保障型险种都逐渐可以单独购买了。在自己DIY保险计划的时候，尤其要学会用这一招。
保险规划也要“与时俱进”
很多客户在面对保险公司的推销时，常常会说“自己以前已经买过保险了，所以不需要再买了”。殊不知，把10年前买的保单拿出来看一看就会发现，原来保障额度只有几万元，比自己现在一年的收入都少很多。当年买的保险能对当时的状况起到保障作用，但随着经济、身份的变化，所肩负的责任也会大大增加，原来的保障当然也就不够
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